(一)未經(jīng)批準合并或者分立;

　　(二)未經(jīng)批準減少注冊資本;

　　(三)未經(jīng)批準跨省、自治區、直轄市設立分支機構。

　　第三十八條 融資擔保公司變更相關(guān)事項，未按照本條例規定備案，或者變更后的相關(guān)事項不符合本條例規定的，由監督管理部門(mén)責令限期改正;逾期不改正的，處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節嚴重的，責令停業(yè)整頓。

　　第三十九條 融資擔保公司受托投資的，由監督管理部門(mén)責令限期改正，處50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得;逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，吊銷(xiāo)其融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

　　融資擔保公司吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、從事自營(yíng)貸款或者受托貸款的，依照有關(guān)法律、行政法規予以處罰。

　　第四十條 融資擔保公司有下列情形之一的，由監督管理部門(mén)責令限期改正;逾期不改正的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并可以責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，吊銷(xiāo)其融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：

　　(一)擔保責任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規定;

　　(二)為控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔保，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類(lèi)擔保的條件;

　　(三)未按照規定提取相應的準備金;

　　(四)自有資金的運用不符合國家有關(guān)融資擔保公司資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的規定。

　　第四十一條 融資擔保公司未按照要求向監督管理部門(mén)報送經(jīng)營(yíng)報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料或者業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，或者未報告其發(fā)生的重大風(fēng)險事件的，由監督管理部門(mén)責令限期改正，處5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款;逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，吊銷(xiāo)其融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

　　第四十二條 融資擔保公司有下列情形之一的，由監督管理部門(mén)責令限期改正，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款;逾期不改正的，責令停業(yè)整頓，情節嚴重的，吊銷(xiāo)其融資擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證;構成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》予以處罰;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　(一)拒絕、阻礙監督管理部門(mén)依法實(shí)施監督檢查;

　　(二)向監督管理部門(mén)提供虛假的經(jīng)營(yíng)報告、財務(wù)報告、年度審計報告等文件、資料;

　　(三)拒絕執行監督管理部門(mén)依照本條例第三十條第一款規定采取的措施。

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